2 038 просмотров 
Криптомиксер — это сервис, который смешивает криптовалюты многих пользователей вместе, чтобы скрыть происхождение и владельцев средств. Поскольку Биткойн, Эфириум и большинство других общедоступных блокчейнов прозрачны, такого уровня конфиденциальности трудно достичь другим способом.
Для чего используются криптомиксеры?
Финансовая конфиденциальность
Многие используют микшеры из-за потребности в приватности. Финансовая конфиденциальность важна, особенно для тех, кто живет в условиях репрессивных режимов или желает совершать юридические сделки анонимно.
Отмывание денег
Небольшой процент пользователей криптомикшера являются киберпреступниками. Эти преступники используют миксеры, чтобы скрыть связь между криптовалютными кошельками, которые они используют для сбора своей незаконной прибыли, и криптовалютными кошельками, с которых они переводят свои средства на обмен криптовалюты на фиат. Таким образом, они стремятся избежать срабатывания предупреждений о борьбе с отмыванием денег .
В июле мы обнаружили, что в 2022 году почти 10% всех криптовалют, которыми владеют незаконные структуры, были отмыты через миксер .
Для сравнения, только 0,3% криптовалют, подвергающихся воздействию «серых» организаций, таких как сайты азартных игр и биржи с высоким уровнем риска, были смешанными. Эта статистика дает всего до 0,1% для криптовалют, открытых для регулируемых организаций, таких как централизованные биржи.
Как работают криптомиксеры
Миксеры собирают, объединяют и псевдослучайно перемешивают криптовалюты, депонированные многими пользователями. Позже средства выводятся на новые адреса под контролем каждого пользователя, за вычетом небольшой комиссии за обслуживание.
Большинство микшеров усложняют отслеживание внесенных средств, позволяя пользователям планировать их снятие в случайном порядке через определенные промежутки времени. Другие пытаются скрыть факт использования микшера; обычно они делают это, варьируя комиссию за транзакцию и тип адреса для снятия средств.
Различные типы криптомиксеров
Большинство микшеров подпадают под одну из следующих трех категорий, причем последние категории являются наиболее новыми и автономными.
Централизованные кастодиальные миксеры
Централизованные кастодиальные миксеры, появившиеся еще в 2011 году, временно берут на себя управление средствами пользователей и обычно управляются одним оператором. Поскольку этот тип службы микширования является одновременно централизованным и хранимым, пользователи сталкиваются с дополнительными рисками для конфиденциальности. Они также часто становятся мишенью для правоохранительных органов, поскольку финансовые правоохранительные органы рассматривают их как незарегистрированные предприятия по оказанию денежных услуг.
CoinJoins
CoinJoin — это тип микшера, обычно встроенный в кошельки конфиденциальности — то есть кошельки криптовалюты, которые делают ставку на повышенную конфиденциальность — объединяют монеты пользователей с монетами нескольких других пользователей в одной транзакции. Пользователи часто повторяют этот процесс несколько раз.
В отличие от централизованных микшеров, CoinJoins не являются кастодиальными, то есть они никогда не хранят средства пользователей.
Миксеры смарт-контрактов
Как и CoinJoins, миксеры смарт-контрактов не связаны с кастодиальными кошельками. Но, в отличие от CoinJoins, миксеры смарт-контрактов не объединяют средства пользователей только в одной транзакции. Вместо этого пользователь отправляет свои средства в микшер, получает криптографическую записку, подтверждающую, что он является вкладчиком, а затем, когда захочет, отправляет микшеру эту записку для вывода средств на новый адрес. Между тем, криптовалюты рушатся по-разному.
Миксеры смарт-контрактов часто работают с поставщиками услуг, называемыми ретрансляторами, которые могут предоставить эфир, необходимый для оплаты комиссий за газ при транзакциях по снятию средств с миксера. Это гарантирует, что пользователь может выводить свои средства на новые адреса без истории транзакций или подключений к другим службам.
Законны ли криптомиксеры?
Несмотря на их использование преступниками, криптомиксеры не являются явно незаконными в большинстве юрисдикций. А вот соответствуют ли они требованиям — это другой вопрос.
В Соединенных Штатах, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) подтвердила , что физические лица и централизованные предприятия, предлагающие услуги кастодиального микширования, должны зарегистрироваться в качестве денежных переводов в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и иметь три основных обязательства:
- Зарегистрироваться в FinCEN,
- Поддерживать программу борьбы с отмыванием денег и программу соблюдения требований «знай своего клиента »
- Соответствовать всем требованиям к отчетности и ведению документации.
Нам не известно о каких-либо миксерах, находящихся под стражей, которые в настоящее время соблюдают эти правила. А учитывая, что сохранение конфиденциальности является основной причиной, по которой многие пользователи взаимодействуют с криптомиксерами, маловероятно, что кто-то сможет реализовать эти процедуры и по-прежнему удерживать своих пользователей.
Санкции также имеют значение для миксеров. Все миксеры, которые хотят вести бизнес в США, должны принять меры, чтобы гарантировать, что они не ведут бизнес с организациями, находящимися под санкциями. И, как мы расскажем ниже, даже микшеры на основе смарт-контрактов, не подпадающие под действие BSA, могут подвергаться санкциям, если, конечно, они не базируются в США.
Принудительные меры против криптомиксеров
Захваты серверов
В мае 2019 года Служба налоговой информации и расследований Нидерландов (FIOD) в тесном сотрудничестве с Европолом и властями Люксембурга захватила шесть серверов, контролируемых миксером биткойнов, биткойн-кэш и лайткойнов Bestmixer.io.
Уголовные обвинения
В апреле 2021 года Министерство юстиции (DOJ) арестовало и обвинило оператора Bitcoin Fog в отмывании денег, ведении нелицензионного бизнеса по переводу денег и переводе денег без лицензии.
В августе 2021 года оператор биткойн-миксера Helix признал себя виновным в сговоре с отмыванием денег и согласился на конфискацию более 4400 биткойнов, которые на тот момент оценивались более чем в 200 миллионов долларов.
Обозначения санкций
В мае 2022 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело свои первые санкции в отношении криптомиксера Blender.io за его роль в отмывании средств, украденных Северной Кореей при взломе Ronin Bridge , протокола DeFi. связан с Axie Infinity.
В августе 2022 года OFAC наложило санкции на самый популярный миксер Ethereum — Tornado Cash, за его роль в отмывании средств, украденных хакерами, связанными с Северной Кореей, в ходе атак на мосты Ronin и Harmony.
Гражданские штрафы
В октябре 2020 года FinCEN оштрафовала оператора биткойн-миксеров Helix и Coin Ninja на 60 миллионов долларов в качестве гражданского штрафа за управление двумя незарегистрированными предприятиями по оказанию денежных услуг (MSB).
Этот материал предназначен только для информационных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных рекомендаций. Получателям следует проконсультироваться со своими советниками, прежде чем принимать подобные решения. Cripta Today не несет ответственности за любое принятое решение или любые другие действия или бездействие в связи с использованием Получателем этого материала.