Что такое Диверсификация?

Всем нам знакомо выражение «не клади все яйца в одну корзину». Логика проста — если все ваши яйца в одной корзине, что произойдет, если вы уроните корзину? Нет больше яиц.

Напротив, если у вас есть набор корзин и несколько яиц в каждой из них, если вы уроните одну корзину, вы потеряете несколько яиц. Но у тебя еще много корзин осталось.

Диверсификация портфеля следует той же философии — если вы инвестируете в один актив, а цена этого актива падает, это удар по всему вашему портфелю. При диверсификации или инвестировании в ряд активов плохой эффективности, одного актива будет недостаточно, чтобы нанести ущерб всему вашему портфелю.

Диверсификация — это стратегия, которую компании и инвесторы используют для обеспечения того, чтобы они не зависели от одного источника дохода, продукта, клиента, предложения и т. д.

В финансах диверсификация означает распределение инвестиций по нескольким ценным бумагам, классам активов, географическим регионам и т. д. В бизнесе это означает обслуживание более чем одного рынка или клиентского сегмента с более чем одним продуктом или услугой.

В обоих случаях целью является минимизация риска. Диверсифицированный инвестор несет меньше потерь, если конкретная инвестиция падает в цене. Диверсифицированная компания с большей вероятностью будет иметь стабильный доход, потому что она не зависит от нескольких клиентов или рынков при покупке ее продуктов или услуг.

Почему вы должны диверсифицировать свой крипто-портфель?

Основным преимуществом крипто диверсификации является защита от риска. Хотя снизить риск криптовалюты практически невозможно, инвестируя в ряд криптоактивов, а также получая пассивный доход от стейблкоинов, вы уменьшаете влияние волатильности любого актива на ваш портфель в целом.

В конечном счете, это снижает риск необратимых потерь, потому что даже если один актив рухнет, другие ваши активы будут работать по-другому — некоторые из них могут сохранить свою стоимость, а некоторые могут вырасти, что в целом повысит ваше положение.

Диверсификация криптовалют также дает вам возможность узнать о различных монетах и ​​проектах. Хотя большинство людей теперь знают о Биткойне и Эфириуме, они могут не осознавать, что существуют тысячи других доступных токенов с целым рядом различных целей, которые будут приносить разную ценность (и могут иметь разные финансовые показатели) с течением времени.

Последним преимуществом диверсификации является потенциал для достижения более высоких результатов . Некоторые люди могут посмотреть на рост биткойнов и задаться вопросом, есть ли смысл инвестировать в другие криптовалюты — если вы поддержали победителя, зачем беспокоиться?

Диверсифицированный портфель означает, что вы менее уязвимы к такому сильному удару по одному активу, и у вас больше гибкости при выходе на рынок и существовании на нем благодаря более стабильной доходности.

Распространенный вопрос, который возникает в отношении крипто-диверсификации, заключается в том, возможна ли вообще диверсификация? Большинство альткойнов имеют некоторую корреляцию с биткойнами, поэтому некоторые инвесторы утверждают, что инвестирование в альткойны не является настоящей формой диверсификации.

Возможно, это было правдой в прошлом. Однако сегодня существует ряд доступных криптопроектов, предназначение которых отличается от назначения Биткойна, что может привести к различиям в цене по мере того, как рынок становится более устойчивым. За последние пару лет майнинг стал способом получения дохода, а не спекуляций на потенциальном росте цен.

Это дает не склонным к риску инвесторам возможность начать инвестировать в криптовалюту с более предсказуемой доходностью, а также предоставляет крупным ходлерам возможность получать пассивный доход от своих существующих активов.

‍ Лучшие стратегии крипто-диверсификации

Итак, теперь, когда мы рассмотрели, почему стоит диверсифицировать свой крипто-портфель, возникает следующий вопрос: Как? Вот наши лучшие стратегии крипто-диверсификации.

1. Диверсификация типа криптовалюты

На данный момент существует более широкий спектр криптопроектов, чем когда-либо прежде, что дает вам более широкий выбор инвестиционных возможностей. Однако обратите внимание, что случайный выбор токенов и вложение 10% ваших денег в каждый — не лучший подход.

Вместо этого определите различные типы доступных криптовалют и убедитесь, что ваш портфель представляет каждый из этих типов. Различные типы криптовалют включают в себя:

• Транзакционные токены: токены, предназначенные для использования в качестве валюты, например биткойн.
• Токены смарт-контрактов: это такие протоколы, как Ethereum, Binance Chain или Polkadot, которые позволяют использовать технологию блокчейна для разработки децентрализованных приложений, запуска смарт-контрактов на собственной платформе, а также для одноранговых платежей.

2. Диверсификация по отраслям

Подобно инвестированию в акции из разных секторов, чтобы защитить себя, если один сектор пострадает, вы также можете инвестировать в криптовалюты, которые относятся к разным отраслям. Некоторые из отраслей с криптопроектами включают в себя:

• Финансы
• Децентрализованные финансы
• Данные и аналитика
• Лекарственные средства
• Личность
• Цепочка поставок
• Искусственный интеллект
• Энергия

Вы также можете использовать тот же подход с региональной диверсификацией — или инвестировать в криптопроекты из разных уголков мира.

3. Диверсификация по времени

Временная диверсификация просто означает инвестирование во времени. Возможно, вы также слышали, что это называется «усреднением стоимости в долларах».

Если у вас есть 50 000 долларов для инвестирования, временная диверсификация означает, что вместо того, чтобы инвестировать 50 000 долларов сразу, вы будете инвестировать постепенно, скажем, от 1000 до 5000 долларов в месяц. Это снижает риск того, что вам придется идеально рассчитывать рынок, чтобы получить максимальную прибыль.

Это риск, связанный с попыткой определить время рынка. Вместо этого, инвестируя небольшую сумму за раз, вы получаете выгоду как от максимумов, так и от минимумов. Если рынок падает, вы потратили всего несколько тысяч из общей суммы, которую вы могли инвестировать по этой высокой цене, так что это не такая уж большая потеря — вы просто продолжаете инвестировать с течением времени, получая больше актива, в который вы верите, по меньшей цене. Это снижает среднюю сумму, которую вы тратите на актив с течением времени, а это означает, что средняя прибыль также увеличивается по мере роста его стоимости.

‍Заключение

Для долгосрочных инвесторов диверсификация имеет смысл как способ минимизировать риск и максимизировать потенциальную прибыль от общего портфеля.

Как минимум, диверсификация ваших криптоактивов, приносящих пассивный доход за счет доходности, и активов, приносящих ценность за счет повышения цен, со временем приводит к большей прибыли. Если вы хотите стать более изощренным инвестором, подумайте о дальнейшей диверсификации своих активов, инвестируя в разные типы криптовалют, разные отрасли, разные регионы и покупая их с течением времени.

Этот материал предназначен только для информационных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных рекомендаций. Получателям следует проконсультироваться со своими советниками, прежде чем принимать подобные решения. Cripta Today не несет ответственности за любое принятое решение или любые другие действия или бездействие в связи с использованием Получателем этого материала.