Брокер — это человек или компания, которая работает посредником между клиентом и фондовым рынком. Частные трейдеры и инвесторы пользуются помощью членов биржи, поскольку фондовые рынки не могут принимать заказы от лиц или организаций, не являющихся членами биржи.
Брокеры будут предоставлять услуги и получать оплату различными способами, включая комиссионные, сборы и платежи от самой биржи. Компании постоянно проверяют всех лучших брокеров на регулярной основе и составляют список лучших брокерских фирм и торговых систем, чтобы помочь инвесторам определить, какой брокер им подходит.
САМОЕ ВАЖНОЕ, ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ
- Брокер — это человек или компания, которая работает посредником между клиентом и фондовым рынком.
- Когда компания работает посредником для такого клиента и взимает с клиента плату за свои услуги, она называется брокером.
- Хотя брокерские фирмы работают от имени своих клиентов, они редко дают советы по инвестированию.
- Исполнение обеспечивается комплексными брокерами, а также индивидуальным инвестиционным планированием и решениями.
- Брокеры должны присоединиться к Регулирующему органу финансовой индустрии (FINRA), тогда как инвестиционные консультанты должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) (RIA).
Брокеры: обзор
Брокеры могут предоставлять клиентам исследования, инвестиционные идеи и знания о рынке в дополнение к исполнению заказов клиентов. Компании также могут продавать дополнительные банковские услуги, предлагаемые их брокерским бизнесом, включая доступ к единому клиентскому предложению, которое предлагает индивидуальные решения для состоятельных клиентов.
В прошлом только состоятельные люди могли позволить себе брокерские услуги или получить доступ к фондовому рынку. Позже, в результате роста интернет-брокерских услуг, сформировались дисконтные брокеры, позволяющие клиентам инвестировать по более низкой цене, но без получения индивидуального совета.
Брокеры: дисконт против полного обслуживания
Дисконтные брокеры могут проводить различные сделки от имени своих клиентов за плату в разных диапазонах. Низкие сборы, которые они взимают, зависят от объема и более дешевых затрат. Брокерам обычно платят минимальную заработную плату, а не вознаграждение, и они не дают советов по инвестированию.
Средства электронной коммерции, предлагаемые большинством дисконтных брокеров, привлекают большое количество самостоятельных участников. Обычно комиссия за такие услуги не взимается.
Помимо широкого спектра финансовых продуктов, Брокеры, которым вы предоставляете полный спектр услуг, предлагают и другие услуги, такие как анализ рынка, торговля ценными бумагами и пенсионное планирование. В результате трейдеры могут ожидать более высоких торговых комиссий. Брокерам платят брокерские фирмы, в которых они работают.
Брокер по недвижимости
Брокер — это сертифицированный продавец, который относится к процессу покупателя недвижимости в жилищной сфере. При работе на продавца в обязанности брокера может входить:
- расчет рыночной стоимости недвижимости
- Недвижимость будет выставлена на продажу и выставлена на продажу.
- Потенциальным покупателям показывают дом.
- Консультирование клиентов по предложениям, положениям и другим сопутствующим вопросам.
- Все предложения передаются на рассмотрение продавцу.
Агент по недвижимости нередко работает только для клиента, и в этом случае брокер отвечает за:
- Все дома в предпочитаемом покупателем месте расположены и классифицированы по ценовому диапазону и критерию.
- Только для клиента, решившего сделать предложение о недвижимости, подготовка первого предложения и договора купли-продажи.
- От имени покупателя вести переговоры с продавцом.
- Организация и проведение осмотров и ремонтов имущества.
- Предоставление клиенту процедуры закрытия и перехода права собственности.
Регулирование брокеров
Брокеры должны присоединиться к Регуляторному органу финансовой индустрии (FINRA), саморегулируемой организации для брокеров- дилеров. Брокеры были поставлены в положение действий, основанное на «правиле пригодности», которое гласит, что предложение конкретного предмета или инвестиции должно основываться на разумных основаниях.
Второй компонент правила, часто известный как «знай своего клиента» или KYC, описывает процедуры, которые должен предпринять брокер, чтобы распознать своего клиента и его цели сбережений, что позволяет им продемонстрировать разумные причины для совета.
Брокер должен сделать разумную попытку получить информацию о финансовом положении клиента, налоговой ситуации, инвестиционных целях и других соответствующих фактах, прежде чем давать рекомендацию.
Этот кодекс осторожности значительно отличается от того, который применяется к финансовым консультантам, зарегистрированным в качестве зарегистрированных консультантов по инвестициям в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) (RIA). Управление инвестиционных консультантов 1940 года наложило строгие фидуциарные стандарты на RIA, требуя, чтобы они всегда работали на благо своих инвесторов, полностью раскрывая свои комиссионные.
В Соединенных Штатах брокеры по недвижимости лицензируются каждым округом, а не национальным правительством. В каждом штате есть собственный набор правил, регулирующих типы взаимодействия, которые действительно могут существовать между клиентами и брокерами, а также обязанности брокеров по отношению к клиентам и широкой публике.
Примеры брокеров
Брокеры с полным спектром услуг часто рассматривают брокерские услуги как дополнительную услугу к множеству других услуг, предлагаемых состоятельным клиентам, таких как пенсионное планирование и управление активами.
Эти более крупные брокерские фирмы обычно держат запас акций для продажи своим клиентам. Они делают это, чтобы сэкономить деньги на обменных комиссиях, но это также позволяет им обеспечить быстрый и легкий доступ к обычным акциям. Другой тип брокера с полным спектром услуг — агентский брокер. Это означает, что, в отличие от многих более крупных брокеров, они не имеют запаса акций и вместо этого действуют как агенты для своих клиентов.
Что именно делает брокер?
Брокер — это лицо или компания, которые организуют сделки между физическими или юридическими лицами и биржами, на которых зарегистрирован брокер. Брокером может быть человек, который сам обрабатывает сделку, или компьютерный программист, за которым наблюдает исключительно человек, в зависимости от характера сделки и рынка. Сделки с акциями обычно механизированы, тогда как операции с недвижимостью требуют более личного подхода.
Зачем мне нужен брокер и что такое брокер?
Брокер — это посредник, который связывает тех, кто хочет торговать и инвестировать, с биржей, на которой совершаются эти сделки. Поскольку фондовые биржи требуют, чтобы лица, проводящие на бирже сделки, имели лицензию для получения брокерского счета, вам понадобится брокер. Другая причина заключается в том, что брокер предлагает удобный торговый опыт между инвестором и биржей и, в большинстве случаев, не взимает комиссию за типичные сделки, как в случае с брокерскими конторами.
Как вы собираетесь стать брокером?
Несколько факторов играют роль в том, чтобы стать брокером. Прежде всего, наличие финансового или экономического опыта или степени будет невероятно полезным. И это привлечет к вам внимание, но вам нужно будет иметь соответствующую лицензию, чтобы получить работу в качестве брокера.
Этот материал предназначен только для информационных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных рекомендаций. Получателям следует проконсультироваться со своими советниками, прежде чем принимать подобные решения. Cripta Today не несет ответственности за любое принятое решение или любые другие действия или бездействие в связи с использованием Получателем этого материала.